债券投顾诚源经纪存财务造假等5问题被罚27万 赵洪被警告罚8万

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上海诚源保险经纪有限公司
上海诚源债券投顾保险经纪有限公司

  和讯网消息 上海保监局5月17日发布通告称,上海诚源保险经纪有限公司存在未按照规定制作并使用客户告知书债券投顾、未按规定使用客户资金专用账户,以及财务事项不真实等5项违法违规行为,保监局决定责令上海诚源保险经纪有限公司改正并给予警告,合计并处罚款债券投顾26.9万元;对公司主要负责债券投顾人赵洪给予警告,合计并处罚款8.1万元。具体违法行为如下:

  一、未为保险经纪从业人员办理执业登记

  上海诚源保险经纪有限公司业务人员郑俊、余丽芝分别于2008年6月和2009年9月入职,在2015年7月1日-2016年7月1日期间开展多笔保险经纪业务,截止检查组进场前,你公司尚未为上述人员在保险中介监管信息系统办理执业登记。对此,上海保监局责令其改正,给予警告,并处罚款3000元。

  二、未按规定制作并使用客户告知书

  上海诚源保险经纪有限公司自2008年1月成立至2016年10月,在开展业务过程中从未按规定制作并向客户出示客户告知书。对此,上海保监局责令其改正,给予警告,并处罚款3000元。

  三、未按规定使用客户资金专用账户

  上海诚源保险经纪有限公司开展货运险业务,在收取客户保费后,除去转账给保险公司的净保费(实际出单保费)后的结存作为净收入留存在你公司交通银行客户资金专用账户,累计到债券投顾一定金额后转账至你公司招商银行基本户。你公司2015年7月1日-2016年7月31日期间客户资金专用账户与基本户存在资金往来。对此,上海保监局责令其改正,给予警告,并处罚款3000元。

  四、财务事项不真实

  上海诚源保险经纪有限公司于2016年4月列支咨询费事项并未实际发生。公司在2015年7月1日-2016年7月31日期间,虚增人力多次套取费用,用于员工工资及奖金发放。 对此,上海保监局责令其改正,处罚款20万元。

  五、欺骗投保人、被保险人或者受益人

  2015年7月1日-2016年7月31日,上海诚源保险经纪有限公司在货运险业务中,存在欺骗投保人、被保险人或者受益人的情况,涉及多笔货运险。对此,上海保监局责令其改正,处罚款6万元。

  综上,上海保监局决定责令上海诚源保险经纪有限公司改正,给予警告,合计并处罚款26.9万元;公司主要负责人赵洪对上述行为负直接责任,保监局对赵洪给予警告,合计并处罚款8.1万元。